AML-poliitika

Miks AML-teemad on olulised?

Rahapesu- ja pettusevastased kontrollid aitavad teenusepakkujal vähendada varastatud maksevahendite, võltsitud identiteedi, raha päritolu varjamise ja muude kuritarvituste riski. Hasartmänguteenuse kasutamisel võib operaator kontrollida, kas konto, kasutaja ja maksemeetod kuuluvad kokku ning kas tegevus sobib esitatud andmetega.

Meie veebisaidil tähendab AML-põhimõte eelkõige seda, et me ei toeta pettust, identiteedi kasutamist ilma loata, makseandmete väärkasutust, mitme konto kuritarvitamist ega katseid kontrollidest mööda hiilida.

Meie veebisaidi tegelik roll

coolbet-ee.org avaldab Coolbeti, boonuste, mängude, konto kasutamise ja väljamaksete kohta informatiivset sisu. Siin ei looda operaatori kontot ega küsita mängija isikut tõendavaid dokumente. Me ei saa kinnitada sinu vanust, konto staatust, raha päritolu, maksemeetodi omandiõigust ega väljamakse sobivust.

Kui meie veebisaidi kasutus tekitab põhjendatud turvariski, võime piirata juurdepääsu, uurida tehnilisi logiandmeid või teha seadusega nõutava teate. See puudutab veebisaidi enda liiklust, mitte operaatori konto tehingute jälgimist. Me ei esita end reguleeritud finants- või hasartmänguasutusena.

Mida operaator võib kontrollida?

Kolmanda osapoole kasiinooperaator võib oma aktiivsete tingimuste ja kohaldatavate nõuete järgi küsida:

• nime, sünniaja, asukoha või muu kontoandme kinnitamist;
• isikut ja vanust tõendavat dokumenti;
• maksemeetodi omandiõiguse või kasutusõiguse tõendit;
• selgitust raha päritolu või varade päritolu kohta;
• lisateavet tehingu, konto või ebatavalise sisselogimise kohta.

Kontrolli täpne ulatus sõltub operaatorist, kasutajast, makseviisist ja juhtumi riskist. Me ei saa lubada, et ükski nimekiri kehtib sinu kontol või et kontroll lõpeb kindla aja jooksul. Küsi dokumentide vajaduse kohta otse teenuselt, mis neid palub.

Tegevused, mis võivad vajada lisaselgitust

Operaator võib täiendavalt vaadata olukorda, kus kontoandmed ei sobi makseandmetega, kasutatakse teise inimese maksevahendit, sama kasutaja proovib luua korduvaid kontosid, raha liigub kontole ebatavalisel viisil või väljamakse esitatakse kohe pärast kampaaniaga seotud tegevust. Ka sagedased ebaõnnestunud katsed, vastuoluline info ja dokumentide kvaliteediprobleemid võivad tekitada lisaküsimusi.

Üks kontrolliküsimus ei tähenda iseenesest, et kasutaja on midagi valesti teinud. See tähendab, et teenus vajab enne järgmise sammu lubamist rohkem infot. Ära püüa sellisest kontrollist mööduda uue konto, teise inimese kaardi, võltsdokumendi või vastuolulise selgitusega.

Riskipõhine kontroll võib olla tavapärasest põhjalikum, kui kontol esitatud andmed, maksed ja kasutusmuster ei sobitu omavahel. See ei anna kõrvalisele veebisaidile alust teha sinu kohta järeldust ega ole automaatselt süüdistus. Praktiline vastus on peatuda, lugeda teenuse selgitust ja esitada vajalik info ainult sellele operaatorile, kes kontrolli teeb.

Kasutaja praktilised kohustused

Kui kasutad kolmanda osapoole operaatorit, kasuta enda nimele või sinu seaduslikku kasutusse kuuluvat maksemeetodit, esita tõene info ja hoia kontoandmed ajakohased. Loe kampaania tingimused läbi enne sissemakset ning ära luba kellelgi teisel oma kontot või maksevahendit kasutada.

Kui dokumenti küsitakse, laadi see ainult operaatori kontrollitud keskkonda. Vaata, et aadress oleks õige, ühendus oleks mõistlikult kaitstud ja päring tuleks tegelikust kontost, mitte juhuslikust e-kirjast. Kui sa ei saa taotlusest aru, küsi operaatorilt, millist infot on vaja ja miks.

Ära muuda dokumenti, ära peida olulist osa, ära saada kellegi teise dokumenti ega esita väljamõeldud raha päritolu. Ebatäpne või tahtlikult vale info võib viia konto piiramiseni, boonuse tühistamiseni, väljamakse viibimiseni või konto sulgemiseni vastavalt operaatori tingimustele.

Maksemeetod ja raha päritolu

Maksemeetodi omandiõigus tähendab, et kasutajal peab olema õigus seda meetodit kasutada. Teise inimese kaart, rahakott või pangakonto võib tekitada kontrolliküsimusi isegi siis, kui kasutaja kavatsus oli hea. Enne sissemakset kontrolli, kelle nimel maksemeetod on ja kas operaator seda lubab.

Raha päritolu küsimuse korral vasta täpselt ning ainult nii palju, kui operaator oma kontrollis vajab. Ära saada meile pangaväljavõtet, kaardiandmeid ega muid rahalisi dokumente, sest coolbet-ee.org ei saa neid kontrollida ega väljamakseotsust teha.

Boonused ja läbimängimine

Boonus ei anna õigust kasutada teise isiku kontot ega maksemeetodit. 100% boonus kuni 300 €, 100 tasuta spinni või 35x läbimängimisnõue on kampaania tingimustesse kuuluvad võimalikud detailid, mitte AML-kontrolli läbimise garantii. Operaator võib enne boonuse või väljamakse lubamist kontrollida kontot, makseviisi ja esitatud andmeid.

Kui promokood, sissemakse või kampaania tekitab kontol ebaselge saldo, ära proovi seda kiiresti mitme tehingu või uue kontoga lahendada. Peata tegevus, säilita operaatori teated ja küsi selgitust tema klienditoelt.

Veebisaidi turve ja kahtlane kasutus

Veebisaidi enda puhul võivad väärkasutusena paista automatiseeritud päringud, pahavara levitamine, kellegi teise kontoandmete kogumine, võltsitud Coolbeti lehe ehitamine, isikuandmete väljapressimine või katse saada ligipääs süsteemiosale, mis ei ole avalik. Sellise tegevuse korral võime päringuid piirata, säilitada turbe jaoks vajalikke tehnilisi andmeid ja vajaduse korral pöörduda pädeva teenuse või asutuse poole.

Me ei jälgi Coolbeti tehinguid ega saa tuvastada operaatori kontol toimunud maksepettust. Kui kahtlustad, et sinu operaatori konto või maksemeetod on kompromiteeritud, lukusta see vastava teenuse juhiste järgi ja võta temaga kohe ühendust.

Privaatsus ja andmete käsitlemine

Veebisaidi turva- ja väärkasutuse logid võivad sisaldada IP-aadressi, päringu aega, seadme või brauseri tehnilisi tunnuseid ja veateavet. Neid kasutatakse veebisaidi toimimise ning turvariski hindamiseks ulatuses, mis on selleks mõistlikult vajalik. Kontaktisõnumisse lisatud andmeid käsitletakse privaatsuspoliitikas kirjeldatud põhimõtete järgi.

Ära saada AML-küsimuse tõttu coolbet-ee.org-ile isikut tõendavat dokumenti, täielikke makseandmeid ega pangaväljavõtet. Operaatorile antud KYC- ja makseandmed kuuluvad tema andmekäsitluse alla. Kui saatsid meile kogemata tundliku info, kirjuta aadressile [email protected] ilma sama manust uuesti lisamata.

Kui konto piiratakse või väljamakse ootele jääb

Ootel väljamakse või konto piirang ei tõenda automaatselt rikkumist. Operaator võib lihtsalt lõpetada kontrolli, oodata täiendavat dokumenti või võrrelda esitatud andmeid. Ära loo kontrolli vältimiseks uut kontot, ära muuda dokumenti ning ära tee järjest uusi väljamakseid.

Hoia alles operaatori teated, taotluse kuupäev ja kasutatud maksemeetodi üldine info. Küsi klienditoelt, milline samm on veel vajalik ja millises keskkonnas see tuleb teha. coolbet-ee.org ei saa operaatori juhtumit avada, staatust muuta ega raha vabastada.

Kui operaator palub sinu kontoga seotud lisaselgitust, vasta ühetaoliselt ja ära saada eri kanalites vastuolulisi versioone. Vajaduse korral küsi, kas piisab olemasoleva info täpsustamisest või on vaja uut dokumenti. Ära avalda tundlikke dokumente ega kontrolli üksikasju avalikult ning ära laadi dokumente juhuslikule failijagamislehele. Vajaduse korral võid olukorda arutada usaldusväärse inimese, õigusnõustaja või muu pädeva professionaalse nõustajaga, jagades ainult nõustamiseks vajalikku teavet. Turvaline ja aus suhtlus vähendab lisaküsimuste tekkimise võimalust, kuid ei tähenda, et kontrolli tulemus on ette teada.

Lõppsõna

AML-põhimõtte kõige praktilisem osa on lihtne: kasuta enda kontot ja maksemeetodit, esita tõene info, ära võltsi dokumente ning ära proovi kontrollidest mööda hiilida. coolbet-ee.org aitab selgitada, miks KYC-, makse- või raha päritolu küsimused võivad tekkida, kuid kõik konkreetse konto otsused jäävad asjaomase kolmanda osapoole operaatori teha. Veebisaidiga seotud küsimused saada aadressile [email protected]; operaatori kontrolli puudutav küsimus esita otse sellele teenusele.